Banii cash, sub lupa! UE introduce verificări în timp real la bancomat

Măsuri pentru combaterea fraudei bancare

Sistemul implementat va verifica numele titularului de cont corespunzător IBAN-ului înainte de efectuarea transferurilor de bani. Această măsură vizează direct „spoofing-ul”, o tehnică frauduloasă în care infractorii se dau drept bănci sau furnizori legitimi pentru a induce în eroare utilizatorii.

Prin schimbul de date, se urmărește crearea unei rețele europene comune, care să permită identificarea rapidă a riscurilor și prevenirea unor situații similare în alte state membre. Practic, sistemul va funcționa ca un mecanism de avertizare timpurie, bazat pe informațiile colectate de instituțiile financiare.

Transparență crescută a comisioanelor la bancomate

Un alt aspect important al noilor reglementări se referă la transparența costurilor asociate serviciilor financiare. Utilizatorii vor fi informați în mod clar despre toate comisioanele aplicabile înainte de a efectua o retragere de numerar. Această regulă se va aplica și pentru plățile cu cardul, inclusiv în relațiile dintre consumatori și companii, asigurându-se că toate taxele și comisioanele sunt afișate vizibil.

Reacții din partea sectorului bancar

Măsurile au fost primite în general pozitiv de majoritatea statelor membre, dar au stârnit și rezerve din partea sectorului bancar. Deutsche Kreditwirtschaft a exprimat îngrijorări cu privire la posibilitatea ca băncile să fie considerate singurele responsabile financiar în cazurile de fraudă.

Heiner Herkenhoff, directorul general al Bundesverband deutscher Banken, a subliniat că este nevoie de o cooperare strânsă între bănci, operatori de telecomunicații și platforme digitale pentru a asigura o protecție eficientă împotriva fraudei. „Frauda poate fi combătută eficient doar dacă toate părțile implicate – instituțiile de credit, furnizorii de telecomunicații și platformele de internet – își fac treaba. Acest lucru trebuie să se reflecte și în cadrul legal”, a declarat acesta.

Sursa: Capital