Într-un context economic tot mai incert, băncile din Rusia au început să implementeze măsuri restrictive pentru a preveni activitățile financiare suspecte. Una dintre aceste măsuri este reprezentată de blocarea temporară a retragerilor mari de numerar de la bancomate. Conform raportărilor recente, atunci când un client încearcă să retragă o sumă semnificativă, tranzacția este blocată, iar banca contactează clientul pentru a confirma acțiunea.
## Măsuri de securitate financiară
După confirmarea intenției de a efectua tranzacția, clientul este informat că poate relua procesul de retragere a numerarului după cinci minute. Acest lucru sugerează că băncile rusești sunt dispuse să ia măsuri pentru a preveni orice activitate financiară suspectă, inclusiv spălarea de bani sau finanțarea terorismului. “Atunci când un client solicită din nou o retragere de numerar, acesta primește suma solicitată”, se arată în rapoartele recente.
## Reglementări financiare stricte
În 2025, băncile ruse au început să blocheze din ce în ce mai mult tranzacțiile clienților în timpul transferurilor de rutină între propriile conturi. Acest lucru face parte din eforturile de a întări controlul asupra fluxurilor financiare și de a preveni orice activitate ilegală. Banca Centrală a Federației Ruse a anunțat, de asemenea, că va include transferurile mari către propria persoană prin intermediul Sistemului de Plăți Rapid (FPS) într-o listă actualizată de indicatori frauduloși, care va intra în vigoare la 1 ianuarie 2026. Conform noilor reglementări, transferurile prin FPS de 200.000 de ruble sau mai mult, urmate de transferuri ulterioare către o terță parte în termen de 24 de ore, vor fi considerate suspecte.
## Verificarea relațiilor de rudenie
Băncile ruse au început să verifice relația de rudenie dintre expeditorul și destinatarul transferurilor mari, într-un efort de a identifica și preveni schemele de spălare a banilor. Acest lucru arată că autoritățile financiare rusești sunt hotărâte să ia măsuri ferme pentru a proteja sistemul financiar și a preveni orice activitate ilegală. Pe măsură ce economia rusă continuă să se confruntă cu provocări, este probabil ca măsurile de securitate financiară să devină și mai stricte, pentru a asigura stabilitatea și integritatea sistemului financiar.
