Alertă de fraudă: O nouă schemă vizează companiile din România, prin impersonarea ANAF și a băncilor Un antreprenor român a relatat public, pe pagina sa de Facebook, o tentativă de fraudă care vizează companiile autohtone

Alertă de fraudă: O nouă schemă vizează companiile din România, prin impersonarea ANAF și a băncilor

Un antreprenor român a relatat public, pe pagina sa de Facebook, o tentativă de fraudă care vizează companiile autohtone. Mădălin Dragnea a explicat cum a fost contactat telefonic de o persoană care s-a prezentat drept reprezentant al Agenției Naționale de Administrare Fiscală (ANAF). Escrocul i-a comunicat că firma sa ar avea dreptul la o sumă de bani reprezentând TVA, în urma unei plăți eronate efectuate anterior. Apelantul deținea informații despre numele și compania antreprenorului, fapt ce a sporit credibilitatea tentativei de înșelăciune.

În cadrul conversației, presupusul funcționar ANAF a solicitat informații despre banca la care compania are deschis cont. Ulterior, după ce antreprenorul a menționat că lucrează cu ING Bank România, a fost contactat de un alt individ, care s-a identificat drept reprezentant al băncii. Acesta i-a cerut să se logheze în aplicația de internet banking și să partajeze ecranul calculatorului, sub pretextul facilitării rambursării TVA.

Antreprenorul a suspectat rapid schema și a decis să amâne discuția, invocând faptul că se află într-un mall și nu poate finaliza procedura pe loc. „Aveţi foarte mare grijă la scam-urile pe persoana juridică. Tocmai m-a sunat un domn care mi-a spus că este de la ANAF. Îmi ştia numele meu şi al firmei. Mi-a spus că trebuie să îmi restituie nişte bani din TVA or smth din cauza unei plăţi eronate de anul trecut. M-a întrebat de la ce bancă sunt”, a scris Mădălin Dragnea pe platforma de socializare.

Tehnica „vishing”: escrocii apelează la înșelăciune telefonică

Experiența antreprenorului ilustrează o metodă de fraudă cunoscută sub numele de „vishing”, care implică contactarea victimelor prin telefon, cu scopul de a obține date confidențiale. În urma verificărilor, Mădălin Dragnea a constatat că procedura invocată de presupusul funcționar ANAF era inexistentă și că autoritățile nu contactează contribuabilii în acest mod. De asemenea, a aflat că băncile nu solicită acces la ecranul calculatorului sau la sesiunea de internet banking.

„Am spus ING Romania şi imediat m-a sunat un alt băiat de la „bancă”, care insista să mă loghez în ING Bank şi să îi dau sharescreen ca să mă ajute cu ce trebuie să fac. Evident că mi s-a părut dubios. I-am zis că sunt în mall şi continuăm discuţia când ajung la birou. Cum eu nu prea mă ocup de lucrurile administrative la firma mea HABAR N-AVEAM dacă ANAF face lucruri de genul ăsta. Am vrut să mă interesez înainte să înaintez. Am aflat ca ANAF nu face asta şi nici măcar banca şi am zis să împărtăşesc păţania, poate mai sunt oameni ca mine pe aici”, a detaliat antreprenorul.

Recomandări de precauție și avertismente din partea instituțiilor financiare

După incident, antreprenorul a publicat capturi de ecran ale conversațiilor purtate pe WhatsApp cu presupusul reprezentant al băncii, pentru a atrage atenția asupra metodei folosite de escroci. Aceasta este o formă de „phishing” realizată prin apeluri telefonice. Mai multe bănci au emis avertismente cu privire la aceste practici.

Intesa Sanpaolo și ING Bank România se numără printre instituțiile financiare care au atras atenția asupra acestui tip de fraudă. Acestea au subliniat importanța verificării cu atenție a apelurilor și mesajelor primite, mai ales dacă acestea solicită informații personale sau acces la conturi bancare. Recomandarea este ca, în cazul în care primiți astfel de solicitări, să contactați direct instituția financiară sau autoritatea menționată în apel.

Sursa: Capital