Banca Centrală, revoluție digitală: Roboții UiPath, arma secretă a lui Gabriel

Banca Națională a României (BNR) investește masiv în automatizarea proceselor de validare a tranzacțiilor financiare, un demers care a transformat instituția într-un model de urmat la nivel european. Utilizarea roboților software și a inteligenței artificiale (AI) contribuie la identificarea rapidă a comportamentelor anormale și a potențialului abuz de piață.

Automatizarea, soluția BNR pentru sute de mii de tranzacții

Zilnic, băncile comerciale din România raportează BNR zeci de mii de tranzacții cu instrumente financiare. Fiecare dintre acestea este supusă unui proces riguros de verificare, care implică aproximativ 300 de reguli de validare. Inițial, procesarea manuală a acestui volum vast de date era o provocare majoră. Un test realizat de specialiștii BNR a scos în evidență complexitatea procesului: trei angajați au petrecut trei zile pentru a valida manual o singură tranzacție, fără a reuși să respecte toate regulile.

Din 2019, BNR a implementat o soluție proprie de automatizare bazată pe roboți software UiPath, o tehnologie dezvoltată de o companie IT românească. Această abordare a transformat BNR într-un punct de referință pentru autoritățile din alte state membre ale Uniunii Europene. Solicitările de asistență din partea altor bănci centrale demonstrează eficiența sistemului dezvoltat de BNR.

Implementarea AI pentru o supraveghere eficientă

Gabriel Grigorescu, expert în cadrul Serviciului monitorizare a infrastructurilor pieței financiare din BNR, a subliniat importanța automatizării. „Pentru un om, asta este absolut imposibil”, a declarat acesta. „Un robot aplică 300 de reguli de validare per tranzacție fără eroare.”

Automatizarea a fost extinsă și către supravegherea pieței, cu scopul de a identifica comportamentele anormale și componentele de abuz de piață. BNR explorează posibilitățile de implementare a inteligenței artificiale pentru a analiza tranzacțiile financiare. AI ar putea accelera identificarea unor modele suspecte și ar spori eficiența supravegherii.

Reglementări europene și atribuțiile BNR

Obligația de raportare a tranzacțiilor financiare derivă din regulamentele europene MiFIR (Markets in Financial Instruments Regulation) și EMIR, intrate în vigoare între 2018 și 2019. Aceste reglementări impun instituțiilor de credit să transmită zilnic toate tranzacțiile cu instrumente financiare. Competențele de supraveghere sunt partajate între BNR și Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF). BNR are responsabilități pentru titlurile de stat, instrumentele pieței monetare și instrumentele financiare derivate bazate pe instrumente ale pieței monetare și indici publicați de BNR sau de Banca Centrală Europeană.